綠色債券是企業低碳轉型發展的重要融資工具。2023年上半年，我國境內市場累計發行綠色債券234只，同比下降11.03%，發行規模4，674.89億元，同比增長13.46%。綠色債券發行規模占債券總發行規模的比重達到1.35%，同比小幅提升0.04個百分點。

分債券種類來看，金融債和資產支持證券為綠色債券發行主力。其中，綠色金融債發行31只，規模2，665.00億元，隨著碳中和進程的不斷推進和監管機構加強對金融機構綠色金融業務的指導，銀行等金融機構持續加大綠色信貸投放力度，綠色金融債發行規模占據綠色債券半壁江山，占比達57.01%。

綠色資產支持證券發行62只，規模1，100.06億元，發行數量最多，規模僅次于綠色金融債。其他券種發行規模占比均不足10%。同比來看，金融債、資產支持證券和定向工具發行數量和規模均有所增長，其他類型債券發行數量和規模均有不同幅度下降。

(資料圖)

從年內發行綠色金融債的銀行類型看，包括多家國有大行、股份制銀行，以及多地的城農商行。具體而言：工商銀行、中國銀行、建設銀行、交通銀行、郵儲銀行各自發行了100億元、300億元、100億元、300億元、50億元的綠色金融債券。除此之外浦發銀行、光大銀行、興業銀行、中信銀行、華夏銀行等多家股份制銀行發行量也超過百億，興業銀行年內新發了兩筆綠色金融債，合計規模高達500億元，居各家之首。

根據中研普華產業研究院發布的《2023-2027年中國綠色金融行業發展現狀與投資前景預測報告》顯示：

綠色金融可以促進環境保護及治理，引導資源從高污染、高能耗產業流向理念、技術先進的部門。 當前我國綠色金融政策穩步推進，在信貸、債券、基金等領域都有長足發展。

綠色金融有兩層含義：一是金融業如何促進環保和經濟社會的可持續發展，另一個是指金融業自身的可持續發展。前者指出“綠色金融”的作用主要是引導資金流向節約資源技術開發和生態環境保護產業，引導企業生產注重綠色環保，引導消費者形成綠色消費理念;后者則明確金融業要保持可持續發展，避免注重短期利益的過度投機行為。

商業銀行發展綠色金融方面就是構建完善、高效的投融資體系，更好服務綠色經濟發展。目前綠色金融發展處于初期階段，商業銀行對綠色項目標準界定、碳核算、信息披露、綠色項目風險管理、數據積累等方面練好基本功，同時，積極創新綠色金融產品，穩步拓展綠色金融服務范圍，以滿足綠色發展金融服務需求。

銀行競逐綠色金融賽道

隨著“雙碳”目標的推進，綠色金融業務已成銀行業競逐的重要賽道。近日密集披露的銀行年報顯示，截至2022年年末，多家國有大行綠色貸款余額超萬億元，部分股份制銀行綠色貸款增速較快。

與此同時，在被納入央行碳減排支持工具金融機構范圍內后，多家地方法人銀行近期也紛紛落地首單相關業務。業內人士表示，綠色金融有望成為銀行未來最重要的增量業務發展方向之一。

數據顯示，截至2022年末，工商銀行、建設銀行、農業銀行、中國銀行綠色貸款余額均超萬億。民生銀行、中信銀行、平安銀行、光大銀行綠色貸款余額增速居前，其中民生銀行、中信銀行增速均超65%。

中信銀行2022年率先上線個人碳減排賬戶——“中信碳賬戶”，引導綠色消費轉型。2022年工商銀行成功發行100億元人民幣碳中和綠色金融債，為境內首單商業銀行碳中和綠色金融債。

多家銀行表示將把綠色金融放在更加突出的位置加快發展。光大銀行2023年將按照“綠色貸款、清潔能源產業貸款增速不低于一般貸款增速，且高于可比同業平均增速”的要求，爭取全年綠色貸款增量不低于500億元。交通銀行“十四五”期末綠色貸款目標為不低于8000億元，力爭達到1萬億元。

綠色金融行業發展前景

在政策鼓勵和市場需求加大的背景下，更多的金融資源正投入綠色低碳領域。保監會2022年印發《銀行業保險業綠色金融指引》，引導銀行業保險業發展綠色金融，有序推進“雙碳”工作。去年以來，各地都在“鉚足勁”提高綠色金融產品和服務供給。

隨著政策制度的日趨完備，綠色貸款、綠色債券、綠色股票指數、綠色保險、綠色基金、碳金融等多層次金融產品、工具以及市場體系已逐步確立。目前，我國已經形成以綠色貸款和綠色債券為主、多種綠色金融工具蓬勃發展的多層次綠色金融市場體系。在央行印發的《銀行業金融機構綠色金融評價方案》中，將境內綠色貸款和境內綠色債券納入評價范圍。

發展包括綠色債券在內的綠色金融，對社會、企業、銀行都具備積極意義。周茂華表示，發展綠色金融，為商業銀行新的業務和利潤增長點，拓寬收入來源與盈利能力;有助于優化商業銀行資產負債結構，推動銀行經營轉型升級，更好應對ESG風險。預計未來10-15年，我國綠色金融市場規模將達到百萬億元級別，這對商業銀行來說就是巨大機遇和前景。

本報告通過深入的調查、分析，投資者能夠充分把握行業目前所處的全球和國內宏觀經濟形勢，具體分析該產品所在的細分市場，對綠色金融行業總體市場的供求趨勢及行業前景做出判斷;明確目標市場、分析競爭對手，了解市場定位，把握市場特征，發掘價格規律，創新營銷手段，提出綠色金融行業市場進入和市場開拓策略，對行業未來發展提出可行性建議。

更多行業詳情請點擊中研普華產業研究院發布的《2023-2027年中國綠色金融行業發展現狀與投資前景預測報告》。

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